コア・サテライト戦略とは何か｜資産運用を「守り」と「攻め」に分ける考え方
投資におけるコア・サテライト戦略とは、資産運用を「守り」と「攻め」に分けて考える手法です。
コアは資産全体の土台となる部分で、長期・分散・低コストを重視した「守り」の運用が中心となります。代表例としてインデックス投資や安定した増配が期待できる株式などであり、相場の上下に一喜一憂せず資産を着実に育てる役割を担います。
一方、サテライトは、資産の一部を使ってリターンの上積みを狙う「攻め」の運用です。個別株の短中期売買や大きな成長分野への投資など、自分の判断や興味を反映させやすいのが特徴です。
守りを固めた上で余力資金で攻めに挑むことで、リスクを管理しながらリターンを高めていく投資をしていくことがこの戦略の本質と言えます。
私のコア戦略｜米国増配株とインデックス積立を選ぶ理由
私はコアとして米国増配株とインデックス積立を選択しています。
FIREを目指すにあたり配当金を基準として運用をしているため長期的に安定的な配当を期待できる米国株をベースに置いています。米国は人口増加も続き、世界にビジネスを展開する大企業が多く存在し、今後も利益成長が期待できることが魅力であり、コアと考えています。
またインデックスの積立も取り入れていますが、こちらは主に教育資金のために自動積立を活用して配当もなくコツコツと長期・分散・低コストでの積立を継続していく方針です。
私のサテライト戦略｜短中期売買を“攻めとして挑戦する”位置づけ
サテライトは実はまだほとんど動いておりませんので、これからの展望となります。
この攻めの部分はコツコツ決まった銘柄を機械的に買い付けるのではなく、自分で勉強も兼ねて企業を調べ財務状況を分析しながらある程度短中期での売買を想定したものです。決して投機ではなく、全体のポートフォリオの数％の範囲内で無理なく進めていきたいと考えています。
こういった投資の中で利益を確定する、損切りをする、といったいわゆる売買を自分の中で基準、根拠を持って実践し、経験を積み重ねていく。利益目標を自分なりに立てやっていけたら楽しそうだなと思っています。あくまで趣味的な要素が強いですが、個人的にこのような行動が投資家ぽい、と漠然と憧れがあり実現したい思いがあります。
今後の方針｜まずはコアの再構築、余裕資金でサテライトを育てる
足元の動きとして、住宅購入後の資産運用をまず再構築して従来の流れを取り戻していく、徐々に余裕資金を作っていくところからやっていきます。
まとまった余裕資金ができてきたらサテライトの種銭を育てていきたいです。またその中での考えや発見を発信していきたいと思います。
まだ思いだけで進めていませんが、これが投資家への道の一歩だと勝手に考えています。
